Главная - Кредитование - Пояснение экономического смысла рперации по счету

Пояснение экономического смысла рперации по счету


Пояснение экономического смысла рперации по счету

Объяснение экономического смысла проводимых операций по счету. Банки обязаны проверять уплату налогов клиентами и искать экономический смысл


Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Банковская карта Вашего банка была использована мной непосредственно по ее назначению – осуществлению платежей . Платежи осуществлялись в различных банкоматах и платежных терминалах г.Ростова-на-Дону (а не в г.Москва, как указано в Вашем письме), назначение платежей обязательно должно присутствовать в описаниях транзакций.

Если кратко описать суть операций, это платежи в адрес платежных систем, которые совершались исключительно на мои личные счета. Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой

Экономический смысл операций

то вряд ли.

В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг.

Внимание

Сообщение от Над.К Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно.

Если «подотчет» фикция (т.е. фирма не представляет запрошенных авансовых отчетов) — то сдаст, обязательно.
Инфо

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону +7 и электронной почте , а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».

Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь.

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком.

Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г.

Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес.

Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.
Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как

«MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва,»

Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

Рекомендуем прочесть:  Расстояние от межи до построек

Приветствую любителей плюшек. Последнее время мне часто задают вопросы, что делать, если банк вызывает на «объяснялки».

Как правило, вопросы возникают при превышении некого

В банк письмо о экономический смысл проводимых операций

Комплексное обслуживание юридических лиц Москва от 33000 руб. Элекснет, за это получаю бонусные мили

  1. Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
  2. С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
  3. С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
  4. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва,»
  • С платежной системы вывожу на карту Вашего банка
  • Оплачиваю картой пополнение платежной системы Qiwi, за это получаю бонусные мили
  • Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
  • Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe

Таким образом, за операции на сумму рублей, указанную в Вашем обращении, я получил 25 040 миль Iglobe, что при цене 0.4 рубля за милю (взято с сайта Iglobe.ru) составляет 10 016 рублей.

Приветствую любителей плюшек.

Обоснование экономического смысла операций

В последующих выписках банк вносит исправления, а в бухгалтерском учете предприятия задолженность списывается. На полях проверенной выписки против суммы операций и в документах проставляются коды счетов, корреспондирующих со счетом «Расчетный счет», а на документах указывается еще и порядковый номер его записи в выписке.

Эти данные необходимы для контроля за движением денежных средств, автоматизации учетных работ, справок, проверок и последующего хранения документов. Синтетический учет операций по расчетному счету бухгалтерия предприятия ведет на счете «Расчетный счет».

Это активный счет, по дебету которого записываются остаток свободных денежных средств предприятия на начало месяца, поступления наличных денег из кассы предприятия, денежные средства, зачисленные от покупателей продукции, заказчиков, дебиторов, полученные ссуды.

По кредиту этого счета отражаются денежные средства, перечисленные

Пояснение о схемах операций и экономический смысл их осуществления

Снимал в основном наличными. Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

  1. Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?
  2. Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?

Ответы юристов (1)

  1. Все услуги юристов в Москве Претензионная работа по 44-ФЗ Москва от 7000 руб.

    Комплексное обслуживание юридических лиц Москва от 33000 руб.

Элекснет, за это получаю бонусные мили

  1. С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
  2. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва,»
  3. С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
  4. Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1

Пояснение о схемах операций и экономический смысл их осуществления

Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться. Мы — честные любители плюшек.

Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов.

Важно Мы не делаем ничего противозаконного.

Максимальные санкции, которые могут нам грозить — отказ банка с нами работать.

Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично. Итак, по порядку. Итальянцы Первым банком, побеспокоившим меня в июне этого года, стал банк Интеза.

Я зарабатывал мили IGlobe по их карте на «ростовской теме».

А то «прохорохоритесь» и налетите лет через 5-7 на санкции, когда точно так же начнут «зачищать» всех остальных, попавших в ст.5 энтого ФЗ-115. Как сейчас зачищают банки и страховые организации. Сообщение от Над.К Ага, причем всё это шоу оплачивают клиенты.

Т.е. сей банкет за наш счет.

Экономический смысл операций по счету в банке: как объяснить банку легальность произведенных операций (Образец письма)

Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам?

В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.

Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.

Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов.

Схема ведения бизнеса пример для банка

Естественно, если речь идет об открытии магазина розничной торговли – о потребителях речи быть не может.

Но обязательно стоит рассмотреть предполагаемых поставщиков товаров или сырья для производства, указать их приблизительные расценки. Инфо

Отлично, если с поставщиками существуют какие-либо предварительные договоренности о сотрудничестве. Перечень поставщиков и потребителей должен включать в себя:

  1. период работы;
  2. наименование компании;
  3. любая информация, характеризующая компанию как устойчивого надежного партнера.
  4. объемы поставок или закупок;

4.